Πολιτικές & διαδικασίες

Πολιτική απορρήτου

Η διαφύλαξη του απορρήτου σας και η εμπιστοσύνη σας στο διαδίκτυο είναι κρίσιμης σημασίας για εμάς και την επιτυχία της επιχείρησής μας. Συλλέγουμε πληροφορίες για τους χρήστες μας και εδώ θα αναφέρουμε συνοπτικά τον τύπο των πληροφοριών που συγκεντρώνουμε και τι τις κάνουμε. Θα μπορέσετε επίσης να δείτε πώς μπορείτε να τροποποιήσετε οποιεσδήποτε από τις πληροφορίες που μας εμπιστεύεστε. Παρακαλώ σημειώστε ότι η παρούσα πολιτική ισχύει μόνο για τον ιστότοπo myfxchoice.com. Με την επίσκεψή σας σε αυτήν την ιστοσελίδα συμφωνείτε με τη συλλογή προσωπικών δεδομένων και τη χρήση cookies.

Oι πληροφορίες που συλλέγονται

Όταν εγγράφεστε για να ανοίξετε Demo ή Live λογαριασμό σε μας, θα συλλέξουμε και θα αποθηκεύσουμε τις παρακάτω πληροφορίες σχετικά με το πρόσωπό σας (τα δεδομένα σας), για διαχειριστικούς σκοπούς, σκοπούς εξυπηρέτησης ή/και νομικούς σκοπούς:

  • πληροφορίες προσωπικού χαρακτήρα όπως όνομα, διεύθυνση, αριθμό μητρώου πολίτη, διεύθυνση e-mail κλπ (προσωπικές πληροφορίες)
  • πληροφορίες χρηματοοικονομικής φύσης (χρηματοοικονομικές πληροφορίες) για την αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητάς σας
  • πληροφορίες μοτίβων επισκεψιμότητας του ιστοτόπου και διευθύνσεις IP

Τα δεδομένα σας αποθηκεύονται και διατηρούνται απόρρητα σύμφωνα με τη νομοθεσία περί προστασίας προσωπικών δεδομένων και επεξεργασίας τους η οποία εφαρμόζεται στη δικαιοδοσία όπου βρίσκεται η FXChoice, όπως περιγράφεται περαιτέρω στην ενότητα «Γνωστοποίηση προσωπικών δεδομένων».

Χρήση cookies

Χρησιμοποιούμε cookies για να συλλέγουμε πληροφορίες. Το cookie είναι ένα μικρό αρχείο δεδομένων το οποίο αποθηκεύει ένας ιστότοπος στον σκληρό δίσκο του υπολογιστή σας με σκοπό την καταγραφή πληροφοριών όταν επισκέπτεστε τον ιστότοπο. Τα cookies, μας επιτρέπουν να κάνουμε πιο άνετη τη χρήση του ιστοτόπου μας μέσω της απομνημόνευσης κωδικών πρόσβασης και προτιμήσεων προβολής, επιτρέποντάς σας έτσι να επισκέπτεστε διάφορες περιοχές που απευθύνονται μόνο στα μέλη της ιστοσελίδας χωρίς να χρειάζεται να καταχωρίσετε ξανά τα στοιχεία σας. Επιπλέον, χρησιμοποιούμε cookies για να μετράμε τη δραστηριότητα στον ιστότοπο και να προβαίνουμε σε βελτιώσεις και ενημερώσεις με βάση ποιες ενότητες είναι δημοφιλείς και ποιες όχι.

Δεν χρησιμοποιούμε cookies για την ανάκτηση πληροφοριών οι οποίες δεν έχουν αποσταλεί αρχικά σε cookie. Δεν χρησιμοποιούμε πληροφορίες που μεταφέρονται μέσω των cookies για οποιουσδήποτε άμεσους προωθητικούς ή διαφημιστικούς σκοπούς, χωρίς τη συγκατάθεσή σας.

Πώς χρησιμοποιούμε τις πληροφορίες που συλλέγουμε

Συλλέγουμε τόσο τις προσωπικές όσο και τις συγκεντρωτικές πληροφορίες για πολλαπλούς σκοπούς.

Οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται για τα εξής:

  • για τη βελτίωση του περιεχομένου του ιστοτόπου
  • για την προσαρμογή του περιεχομένου ή/και της διάταξης του ιστοτόπου στον κάθε μεμονωμένο χρήστη
  • για να ειδοποιούνται οι χρήστες σχετικά με ενημερώσεις του ιστοτόπου
  • για την αποστολή ενημερωτικών δελτίων ή πληροφοριών σχετικών με άλλες ευκαιρίες που πιστεύουμε ότι θα σας ενδιαφέρουν. Θα σας αποστέλλονται μόνο εάν έχετε δηλώσει ότι θέλετε να λαμβάνετε τέτοιες πληροφορίες.

Οι προσωπικές πληροφορίες συλλέγονται όταν οι χρήστες μας τις παρέχουν κατά την εγγραφή τους ή όταν κάνουν αίτηση για λογαριασμό. Περιορίζουμε τη συλλογή των προσωπικών πληροφοριών σε ό,τι είναι απαραίτητο για τη διαχείριση της επιχείρησής μας και για να σας προσφέρουμε ανώτατου επιπέδου εξυπηρέτηση.

Οι πληροφορίες μοτίβου επισκεψιμότητας περιλαμβάνουν πληροφορίες για το ποιες ιστοσελίδες προσπελάζουν ή επισκέπτονται οι χρήστες μας και πόσοι χρήστες συνδέονται στους ιστοτόπους μας σε καθημερινή βάση. Αυτού του είδους οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται μόνο στη συγκεντρωτική τους μορφή και ο μεμονωμένος χρήστης δεν είναι αναγνωρίσιμος.

Μπορεί επίσης να χρησιμοποιήσουμε τις πληροφορίες που συγκεντρώνουμε για να σας ενημερώνουμε σχετικά με νέα προϊόντα ή υπηρεσίες που προσφέρουμε ή σχεδιάζουμε να προσφέρουμε, για τεχνικά ζητήματα, έρευνες ικανοποίησης πελατών ή ενημερώσεις λογαριασμού και συναφείς σκοπούς.

Η ηλεκτρονική σας διεύθυνση μπορεί να χρησιμοποιηθεί σε σχέση με τα προϊόντα και τις υπηρεσίες μας (συμπεριλαμβανομένων οποιωνδήποτε διαφημιστικών εκστρατειών που συνδέονται με αυτά τα προϊόντα και τις υπηρεσίες). Εάν δεν θέλετε να λαμβάνετε αυτό το διαφημιστικό υλικό παρακαλούμε επικοινωνήστε μαζί μας μέσω της Ζωντανής συνομιλίας ή συμπληρώστε και υποβάλετε ένα δελτίο υποβολής ερωτήματος.

Γνωστοποίηση προσωπικών δεδομένων

Είμαστε υποχρεωμένοι από τον νόμο να μεταχειριζόμαστε τα δεδομένα σας ως απόρρητα και δεν επιτρέπεται να τα μεταβιβάσουμε ή να χρησιμοποιήσουμε οποιαδήποτε από τα δεδομένα σας χωρίς έγκυρους νομικούς λόγους.

Όλα τα δεδομένα σας απολαμβάνουν αυτήν την πλήρη προστασία και θα τα γνωστοποιήσουμε σε τρίτους, όπως διοικητικές ή δικαστικές αρχές, εάν είμαστε αναγκασμένοι να το κάνουμε σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία ή εάν μας έχετε παραχωρήσει τη γραπτή συγκατάθεσή σας να τα γνωστοποιήσουμε. Μπορείτε να ανακαλέστε τη συγκατάθεσή σας ή να τροποποιήσετε την έκτασή της ανά πάσα στιγμή.

Με την επιφύλαξη των παραπάνω, μπορούμε να γνωστοποιήσουμε τις εξής πληροφορίες:

  • γενικά δεδομένα πελατών, όπως όνομα, διεύθυνση και αριθμό μητρώου πολίτη, σε εταιρείες που διεκπεραιώνουν για μας διαχειριστικές εργασίες
  • γενικά δεδομένα πελατών για εταιρικούς πελάτες, σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που υπόκεινται στο επαγγελματικό απόρρητο, για σκοπούς μάρκετινγκ και συμβουλευτικές υπηρεσίες

Πώς να τροποποιήσετε/διορθώσετε τις πληροφορίες σας

Μπορείτε επίσης να επιλέξετε να τροποποιήσετε τα δεδομένα σας με δική σας πρωτοβουλία χρησιμοποιώντας τη σελίδα «Επεξεργασία προφίλ» την οποία θα βρείτε στο κυρίως μενού της περιοχής μελών μας. Εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις ή προβληματισμούς, μη διστάσετε να συμπληρώσετε ένα δελτίο υποβολής ερωτήματος ή να μας τηλεφωνήσετε στο +52 556 826 8868.

Πολιτικη επιστροφης χρηματων μεσω καρτας

  1. Οι επιστροφές χρημάτων πρέπει να πραγματοποιούνται στο ίδιο νόμισμα με την αρχική κατάθεση.
  2. Ο πελάτης δεν μπορεί να αιτηθεί την επιστροφή μεγαλύτερου ποσού από αυτό της κατάθεσης, εκτός εάν ο αντίστοιχος πάροχος υπηρεσιών πληρωμών με κάρτα και η τράπεζα του πελάτη επιτρέπουν τέτοιου είδους συναλλαγές. Με άλλα λόγια, το συνολικό ποσό της επιστροφής δεν μπορεί να υπερβαίνει το συνολικό ποσό της κατάθεσης.
  3. Πληρωμές από τρίτους δεν επιτρέπονται. Τα ποσά που έχουν κατατεθεί από κάρτα τρίτου θα επιστρέφονται στην ίδια κάρτα αφότου παρασχεθούν στην FXChoice τα έγγραφα ταυτοποίησης του κατόχου της κάρτας.
  4. Ο πελάτης έχει δικαίωμα να χρησιμοποιεί περισσότερες από μία κάρτες εφόσον του ανήκουν όλες, ωστόσο, η παράγραφος 2 θα εξακολουθεί να ισχύει για κάθε κάρτα ξεχωριστά.
  5. Προς συμμόρφωση με τη διάταξη που ορίζεται στην παράγραφο 2, ένα αίτημα πληρωμής μπορεί κάποιες φορές να διεκπεραιωθεί με περισσότερες από μία συναλλαγές.
  6. Σε περίπτωση που η κάρτα η οποία χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση έχει λήξει ή έχει αλλάξει, οι επιστροφές δεν είναι δυνατές από τεχνικής πλευράς και σε αυτές τις περιπτώσεις η FXChoice έχει το δικαίωμα να αρνηθεί το αίτημα της συναλλαγής εφαρμόζοντας τη διάταξη που περιγράφεται στην παράγραφο 1 της Πολιτικής Επιστροφής Χρημάτων.
  7. Tα τέλη χρέωσης εξαρτώνται από τον εκάστοτε πάροχο υπηρεσιών πληρωμών με κάρτα για κάθε χώρα.
  8. Για τη διεκπεραίωση μιας ανάληψης, η FXChoice έχει το δικαίωμα να ζητήσει πρόσθετα έγγραφα σχετικά με την πληρωμή, εφόσον χρειάζεται, για λόγους συμμόρφωσης με νομικές απαιτήσεις και εσωτερικές διαδικασίες.

Πολιτικη αναληψεων και καταθεσεων

  1. Mέθοδοι πληρωμών: Οι πελάτες μπορούν να πραγματοποιούν καταθέσεις και αναλήψεις χρησιμοποιώντας μόνο τις μεθόδους πληρωμών που είναι διαθέσιμες στις ενότητες «Καταθέσεις και Αναλήψεις» στο Backoffice του πελάτη. Kατά κανόνα, ο πελάτης για να κάνει ανάληψη πρέπει να χρησιμοποιήσει την ίδια μέθοδο πληρωμής με την οποία πραγματοποίησε την κατάθεση. Σε περίπτωση που αυτό δεν είναι δυνατό, η FXChoice Limited θα επιτρέψει στον πελάτη να χρησιμοποιήσει άλλη μέθοδο πληρωμής, εφόσον ο πελάτης παράσχει απόδειξη ότι ο λογαριασμός στη νέα μέθοδο πληρωμής είναι στο όνομά του. Σε αυτές τις περιπτώσεις, το νόμισμα κατάθεσης και ανάληψης πρέπει να είναι το ίδιο. Σε περίπτωση που κάποιος από τους παρόχους πληρωμών που χρησιμοποιεί η FX Choice Limited παύσει να λειτουργεί για ένα διάστημα, η FX Choice Limited έχει το δικαίωμα να αναβάλει την ανάληψη εωσότου αποκατασταθούν οι υπηρεσίες. Σε περίπτωση μόνιμης διακοπής των υπηρεσιών κάποιου παρόχου πληρωμής, η FX Choice Limited θα προσφέρει εναλλακτικές επιλογές προκειμένου να συμμορφωθεί με τις ανωτέρω αναφερόμενες προϋποθέσεις (κατά προτίμηση το ίδιο νόμισμα και τον ίδιο κάτοχο λογαριασμού).

  2. Λογαριασμός πληρωμής: Κατά κανόνα, ο πελάτης πρέπει να χρησιμοποιήσει για τις αναλήψεις τον ίδιο λογαριασμό πληρωμών που χρησιμοποίησε για να πραγματοποιήσει την κατάθεση. Σε περίπτωση που αυτό δεν είναι δυνατό, η FX Choice Limited μπορεί να επιτρέψει στον πελάτη να χρησιμοποιήσει άλλον λογαριασμό πληρωμών, εφόσον ο πελάτης παράσχει απόδειξη ότι είναι ο κάτοχος του νέου λογαριασμού πληρωμών.

  3. Νόμισμα: Τα νομίσματα για κατάθεση και ανάληψη κεφαλαίων είναι μόνο αυτά που είναι διαθέσιμα στις ενότητες Καταθέσεις και Αναλήψεις και υποστηρίζονται από τον κάθε πάροχο πληρωμών.

    Διακανονισμοί σε μη υποστηριζόμενα νομίσματα μπορούν να γίνουν κατά την απόλυτη διακριτική ευχέρεια της FX Choice Limited ανάλογα με την κάθε περίπτωση.

    Εκτός των περιπτώσεων όπου αυτό δικαιολογείται από ειδικές συνθήκες, οι πελάτες δεν μπορούν να πραγματοποιήσουν ανάληψη σε νόμισμα διαφορετικό από αυτό που χρησιμοποίησαν στην κατάθεση.

    Ο πελάτης κατανοεί ότι στις περιπτώσεις όπου μια κατάθεση ή ανάληψη πραγματοποιείται σε νομίσματα διαφορετικά από αυτά που είναι διαθέσιμα στις ενότητες Καταθέσεις και Αναλήψεις της ιστοσελίδας της εταιρείας ή σε νόμισμα διαφορετικό από το νόμισμα του λογαριασμού στον οποίο θα κατατεθούν ή θα επιστραφούν τα κεφάλαια, η FX Choice Limited ενδέχεται να χρειαστεί να αναλάβει τη μετατροπή των νομισμάτων. Yπό αυτές τις συνθήκες, η FX Choice Limited θα επιστρέψει ή θα καταθέσει τα κεφάλαια αφού πρώτα αφαιρεθούν τα οποιαδήποτε τέλη μετατροπής ή άλλες χρεώσεις με τις οποίες επιβαρύνθηκε η FX Choice Limited.

    Κατά την επεξεργασία αιτήματος για ανάληψη, η FX Choice Limited θα χρησιμοποιεί τις εσωτερικές συναλλαγματικές ισοτιμίες που εφαρμόζει ο πάροχος του νομίσματος που παρέχει την υπηρεσία στην FX Choice Limited κατά την ημερομηνία της ανάληψης.

  4. Πληρωμές από τρίτους: Οι πληρωμές από τρίτους απαγορεύονται αυστηρά. Για τον λόγο αυτό, η FX Choice Limited έχει το δικαίωμα να ακυρώσει την κατάθεση ή την ανάληψη του πελάτη σε περίπτωση απόπειρας χρησιμοποίησης λογαριασμού τρίτου. Στην περίπτωση που επιχειρηθεί να γίνει κατάθεση από λογαριασμό τρίτου, τα κεφάλαια θα επιστραφούν στον ίδιο λογαριασμό από τον οποίο προήλθαν. Εάν συμβεί αυτό, ο πελάτης θα χρεωθεί όλα τα έξοδα για τη μεταφορά.

  5. Ο πελάτης φέρει την πλήρη ευθύνη για την επάρκεια των στοιχείων που καθορίζονται στην αίτηση για ανάληψη ή κατάθεση.

  6. Η FX Choice Limited έχει δικαίωμα να ζητήσει όλα τα πρόσθετα στοιχεία, διευκρινίσεις ή έγγραφα που είναι απαραίτητα για την ορθή επεξεργασία των μεταφορών ή για τη συμμόρφωση με τους εφαρμοστέους κανονισμούς, τις διαδικασίες ταυτοποίησης του πελάτη (KYC) και της καταστολής της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Εάν σε οποιαδήποτε στιγμή η FX Choice Limited δεν είναι ικανοποιημένη από την τεκμηρίωση που παρέχεται από τον πελάτη σε σχέση με μια ανάληψη ή κατάθεση, η FX Choice Limited διατηρεί το δικαίωμα να επιστρέψει στον εμβάζοντα οποιοδήποτε μέρος των κεφαλαίων αφού πρώτα αφαιρεθούν τυχόν τέλη μεταφοράς ή άλλες χρεώσεις με τις οποίες επιβαρύνθηκε η FX Choice Limited για την ακύρωση ή την καθυστέρηση της επεξεργασίας της πληρωμής εωσότου της παρασχεθούν οι απαραίτητες πληροφορίες.

  7. Χρονοδιάγραμμα επεξεργασίας: Ο πελάτης συμφωνεί ότι για την επεξεργασία των αιτημάτων επιστροφής κεφαλαίων μπορεί να χρειαστούν έως και 24 ώρες τις εργάσιμες ημέρες (τα σαββατοκύριακα είναι κλειστά) εφόσον επιβεβαιωθεί το αίτημα, εκτός εάν χρειάζονται πρόσθετα στοιχεία, διευκρινίσεις ή έγγραφα. Σε αυτές τις περιπτώσεις, το χρονικό όριο του 24ώρου ξεκινά με τη λήψη των ζητούμενων πληροφοριών. Ο πελάτης αποδέχεται ότι η επεξεργασία αιτήματος επιστροφής κεφαλαίων δυνάμει της παρούσας πολιτικής σημαίνει ότι η FX Choice Limited θα υποβάλει το αίτημα επιστροφής στον πάροχο πληρωμών της. Η FX Choice Limited δεν φέρει καμία ευθύνη για το πόσο διάστημα θα χρειαστεί ο αντίστοιχος πάροχος πληρωμών ή οι συνεργάτες τους για την εκτέλεση του αιτήματος.

  8. Τέλη: Η FX Choice Limited έχει το δικαίωμα να χρεώσει τέλη για τις καταθέσεις και τις αναλήψεις, το ποσό των οποίων υπολογίζεται με βάση το κόστος που καταβάλλει η εταιρεία κατά την εκπλήρωση του αιτήματος ανάληψης από τον πελάτη. Μπορείτε να βρείτε πληροφορίες για τα τέλη χρέωσης στην ιστοσελίδα της εταιρείας και στην ενότητα Backoffice του πελάτη. Σε περίπτωση απόκλισης, υπερισχύουν οι πληροφορίες που είναι αναρτημένες στο Backoffice του πελάτη. Η FX Choice Limited έχει το δικαίωμα, αλλά όχι την υποχρέωση, να χρεώσει τον πελάτη με πρόσθετα τέλη (κατά περίπτωση) όταν ο πελάτης χρησιμοποιεί διαφορετικό σύστημα πληρωμών για την ανάληψη κεφαλαίων.

  9. Eφόσον οι υπηρεσίες της FX Choice Limited έχουν παρασχεθεί σωστά, ο πελάτης συμφωνεί ότι δεν θα ζητήσει ούτε θα απαιτήσει επιστροφή κεφαλαίων ή αντίστροφη χρέωση από την τράπεζα ή τον πάροχο της πιστωτικής κάρτας του σε οποιαδήποτε στιγμή κατά τη διάρκεια ή μετά από τη χρήση των υπηρεσιών της FX Choice Limited. Οποιαδήποτε τέτοια απόπειρα μπορεί να θεωρηθεί παραβίαση της Συμφωνίας Πελάτη και ο πελάτης μπορεί να θεωρηθεί υπαίτιος. Εάν η FX Choice Limited, ωστόσο, λάβει αντίστροφη χρέωση για οποιαδήποτε συναλλαγή, διατηρούμε το δικαίωμα να διακρατήσουμε το τρέχον υπόλοιπο του πελάτη και να επιστρέψουμε τα κεφάλαια αφού αφαιρεθούν όλες οι χρεώσεις που σχετίζονται με την αντιστροφή χρέωσης.

  10. Εάν υφίσταται σοβαρός λόγος υπoψίας ότι η προέλευση των κεφαλαίων του πελάτη και το σύνολο των δραστηριοτήτων του αντιβαίνουν το εγχειρίδιο για την καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) ή οποιεσδήποτε άλλες πολιτικές ή σε περίπτωση οποιασδήποτε δόλιας/παράνομης πράξης ή δραστηριότητας με άμεση ή έμμεσα παράνομη πρόθεση, η FX Choice Limited διατηρεί το μονομερές δικαίωμα να αρνηθεί την κατάθεση ή ανάληψη κεφαλαίων προς και από τους λογαριασμούς των πελατών, να παγώσει τα περιουσιακά στοιχεία τους, να αναστείλει οποιαδήποτε δραστηριότητα συναλλαγών σε λογαριασμούς χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση, να ακυρώσει το αίτημα για κατάθεση ή ανάληψη, να διακρατήσει τα κεφάλαια ή να επιστρέψει τα ληφθέντα κεφάλαια κατά τη διακριτική της ευχέρεια. Οι πελάτες θα λάβουν ειδοποίηση ότι η FX Choice Limited είναι υποχρεωμένη να ενημερώσει τα αντίστοιχα κρατικά ιδρύματα όσον αφορά κάθε διένεξη με την πολιτική περί καταστολής της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και θα τους αποκαλύψει τα δεδομένα του πελάτη. Σε αυτές τις περιπτώσεις, ο πελάτης πρέπει να καταβάλει αποζημίωση για τις άμεσες και έμμεσες απώλειες και ζημίες τις οποίες υπέστη η εταιρεία ή κάποιος τρίτος συνεπεία των ενεργειών του πελάτη και η FX Choice Limited δύναται να αφαιρέσει τα αντίστοιχα ποσά από τα κεφάλαια του πελάτη.

  11. Σε περιπτώσεις κατάχρησης του συστήματος συναλλαγών ή ενεργειών που αντιβαίνουν τον συνήθη σκοπό της υπηρεσίας και πραγματοποιούνται χωρίς την καλή πίστη, η FX Choice Limited έχει το δικαίωμα να κάνει τα εξής:

    • να κλείσει άμεσα και χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση τις θέσεις του πελάτη
    • να καθυστερήσει τις αναλήψεις του πελάτη εωσότου υπολογιστεί η ζημία
    • να αποκλείσει το προφίλ του πελάτη
    • και να αφαιρέσει το αποκομισμένο κέρδος συνεπεία της δόλιας συναλλακτικής δραστηριότητας.
  12. Εάν ο λογαριασμός συναλλαγών ενός πελάτη στην FXChoice είναι ανενεργός (δηλαδή δεν έχουν πραγματοποιηθεί συναλλαγές στον λογαριασμό) για ένα (1) έτος και το υπόλοιπό του λογαριασμού συναλλαγών είναι μικρότερο από 5 USD (ή ισοδύναμο ποσό σε άλλο νόμισμα), η FXChoice έχει το δικαίωμα, κατά τη διακριτική της ευχέρεια, να κλείσει τον λογαριασμό συναλλαγών και να τερματίσει τη Συμφωνία Πελάτη με τον πελάτη μετά το πέρας του ενός έτους αδράνειας στον λογαριασμό συναλλαγών.

  13. Εάν η FXChoice αποφασίσει να κλείσει τον λογαριασμό συναλλαγών και να τερματίσει τη Συμφωνία Πελάτη υπό τις συνθήκες που παρουσιάζονται στη σελ. 12, η FXChoice θα καθορίσει την ημερομηνία τερματισμού (μέσω email) ένα μήνα πριν από τον τερματισμό. Σε αυτήν την περίπτωση, η FXChoice μπορεί να μεταφέρει το υπόλοιπο του λογαριασμού σε οποιονδήποτε άλλο ανοιχτό λογαριασμό με τουλάχιστον έναν κοινό κάτοχο ή σε λογαριασμό που έχει ορίσει ο πελάτης. Κεφάλαια που δεν έχει ζητήσει ο πελάτης να επιστραφούν σε ένα ακριβές σύστημα πληρωμών του πελάτη θα θεωρηθούν εγκαταλελειμμένα και θα περιέλθουν στην ιδιοκτησία της FX Choice Limited.

  14. Εάν ο λογαριασμός συναλλαγών ενός πελάτη στην FXChoice είναι ανενεργός (δηλαδή δεν έχουν πραγματοποιηθεί συναλλαγές σε αυτόν) για πέντε (5) χρόνια και το υπόλοιπο αυτού του λογαριασμού συναλλαγών είναι μεγαλύτερο από 5 USD (ή ισοδύναμο ποσό σε άλλο νόμισμα), η FXChoice έχει το δικαίωμα, κατά τη διακριτική της ευχέρεια, να κλείσει τον λογαριασμό συναλλαγών και να τερματίσει τη συμφωνία Πελάτη με τον πελάτη μετά το πέρας της πενταετίας κατά την οποία ο λογαριασμός συναλλαγών παρέμεινε αδρανής.

  15. Εάν η FXChoice αποφασίσει να κλείσει τον λογαριασμό συναλλαγών και να τερματίσει τη Συμφωνία Πελάτη υπό τις συνθήκες που παρουσιάζονται στη σελ. 14, η FXChoice θα καθορίσει την ημερομηνία τερματισμού (μέσω email) έναν μήνα πριν από τον τερματισμό. Σε αυτήν την περίπτωση, η FXChoice μπορεί να μεταφέρει το υπόλοιπο του λογαριασμού σε οποιονδήποτε άλλο ανοιχτό λογαριασμό με τουλάχιστον έναν κοινό κάτοχο ή σε λογαριασμό που έχει ορίσει ο πελάτης. Κεφάλαια που δεν ζητούνται από τον πελάτη να επιστραφούν σε ένα ακριβές σύστημα πληρωμών του πελάτη θα θεωρηθούν εγκαταλελειμμένα και θα περιέλθουν στην ιδιοκτησία της FX Choice Limited.

  16. Εάν η FXChoice αποδείξει ότι ένας πελάτης είναι πολίτης ή κάτοικος χώρας που δεν περιλαμβάνεται στη λίστα των επιλέξιμων χωρών σύμφωνα με τους κανόνες μας για το ξέπλυμα χρήματος και άλλους εσωτερικούς κανόνες, η FXChoice δικαιούται, κατά τη διακριτική της ευχέρεια, να κλείσει τον λογαριασμό συναλλαγών και να τερματίσει τη σχέση με τον πελάτη.

  17. Εάν η FXChoice αποφασίσει να κλείσει έναν λογαριασμό συναλλαγών και να τερματίσει τη Συμφωνία Πελάτη υπό τις συνθήκες που παρουσιάζονται στη σελ. 16, η FXChoice θα καθορίσει την ημερομηνία τερματισμού (μέσω email) μία εβδομάδα πριν από τον τερματισμό. Σε αυτήν την περίπτωση, η FXChoice μπορεί να μεταφέρει το υπόλοιπο του λογαριασμού σε οποιονδήποτε άλλο ανοιχτό λογαριασμό με τουλάχιστον έναν κοινό κάτοχο ή σε λογαριασμό που έχει ορίσει ο πελάτης. Κεφάλαια που δεν ζητούνται από τον πελάτη να επιστραφούν σε ένα ακριβές σύστημα πληρωμών του πελάτη θα θεωρηθούν εγκαταλελειμμένα και θα περιέλθουν στην ιδιοκτησία της FX Choice Limited.

Κανόνες AML

Η FX Choice Limited αναγνωρίζει τον σημαντικό ρόλο του χρηματοπιστωτικού τομέα για την πρόληψη και την καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Ο ορισμός του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος είναι πολύ ευρύς και περιλαμβάνει όλους τους τύπους διαχείρισης ή κατοχής περιουσίας προερχόμενης από εγκληματικές πράξεις, συμπεριλαμβανομένης της κατοχής εσόδων από εγκληματική πράξη και της διευκόλυνσης οποιασδήποτε διαχείρισης ή κατοχής τέτοιας περιουσίας. Η προερχόμενη από εγκληματική πράξη περιουσία μπορεί να είναι οποιασδήποτε μορφής, συμπεριλαμβανομένου του χρήματος, των τίτλων αξιών, της υλικής και άυλης περιουσίας.

Η FX Choice Limited δεσμεύεται από τον Νόμο του 2008 της Μπελίζ περί Καταστολής της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (ο Νόμος), ο οποίος επιβάλλει ισχυρές διαχειριστικές απαιτήσεις σε όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Ο νόμος υποχρεώνει την Εταιρεία να υιοθετήσει και να συμμορφώνεται με το εγχειρίδιο περί καταστολής της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Εγχειρίδιο AML), το οποίο σε συνδυασμό με το σύνολο των σχετικών εσωτερικών κανονισμών και κανόνων αποτελούν τον κύριο πυλώνα των συστημάτων εσωτερικού ελέγχου που έχουν θεσπιστεί για την παρακολούθηση της συμμόρφωσης των διαδικασιών που εφαρμόζει η FX Choice Limited για την πρόληψη και τον εντοπισμό περιπτώσεων ξεπλύματος βρώμικου χρήματος.

Η λειτουργία συμμόρφωσης είναι υπεύθυνη για την επιβεβαίωση της τήρησης διάφορων διαδικασιών παρεμπόδισης του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, μέσω ειδικά σχεδιασμένων οικονομικών ελέγχων και άλλων λειτουργικών ελέγχων.

Το Εγχειρίδιο AML δεσμεύει τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου, τα εκτελεστικά στελέχη, τους επικεφαλής και τους διευθυντές των τμημάτων της Εταιρείας, τα μέλη του προσωπικού και οποιοδήποτε άλλο άτομο εμπλέκεται στη δραστηριότητα παροχής των υπηρεσιών μας. Οι διαδικασίες και οι συστάσεις που περιέχονται στο Εγχειρίδιο AML και τον νόμο πρέπει να τηρούνται αυστηρά από το προσωπικό της Εταιρείας. Οι υπάλληλοι έχουν αντίληψη της σοβαρότητας του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και της χρηματοδότησης τρομοκρατικών ενεργειών, καθώς και των νομικών υποχρεώσεών τους και παροτρύνονται να συνεργάζονται και να αναφέρουν αμέσως τυχόν ύποπτες συναλλαγές.

Το εγχειρίδιο AML μας και ο νόμος απαιτούν από την FX Choice Limited να θεσπίσει και να διατηρεί συγκεκριμένες διαδικασίες προκειμένου να προστατευτεί από τη χρησιμοποίηση των πελατών της, της επιχειρηματικής δραστηριότητάς της και του χρηματοπιστωτικού συστήματος για σκοπούς ξεπλύματος βρώμικου χρήματος. Αυτές οι διαδικασίες έχουν σχεδιαστεί για την επίτευξη δύο κύριων σκοπών:

  1. τη διευκόλυνση της αναγνώρισης και της αναφοράς ύποπτων συναλλαγών
  2. τη διασφάλιση ότι το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα μπορεί να παράσχει το δικό του τμήμα της διαδρομής ελέγχου σε περίπτωση που κάποιος πελάτης βρεθεί υπό έρευνα, μέσω της αυστηρής εφαρμογής της αρχής ταυτοποίησης του πελάτη (KYC) και της διατήρησης επαρκών διαδικασιών τήρησης αρχείων.

Τα Εγχειρίδιο AML και όλες οι εσωτερικές διαδικασίες παρέχουν τις κατευθυντήριες οδηγίες που πρέπει να ακολουθεί η Εταιρεία για να βοηθήσει στην ανίχνευση και την παρεμπόδιση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας όπως ορίζει ο νόμος.

Όλοι οι υπάλληλοι της Εταιρείας οφείλουν να εκτελούν τα καθήκοντά τους σύμφωνα με τις οδηγίες που καθορίζονται στο Εγχειρίδιο AML και τους σχετικούς εσωτερικούς κανονισμούς της Εταιρείας.

Οι κανονισμοί AML της Εταιρείας υπόκεινται σε συνεχή αναθεώρηση και ενημέρωση από το Τμήμα Συμμόρφωσης ώστε να διασφαλίζεται η πλήρης συμμόρφωση με την ισχύουσα νομοθεσία, τους ισχύοντες κανονισμούς και τις οδηγίες της Διεθνούς Επιτροπής Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών.